NETWORK · 外部来源交易

在 EDMA 上跟踪您现有的融资关系,无需通过交易市场重新路由。

银行、保理协议、SCF 项目——您已在运行中的融资安排。EDMA 的外部来源交易跟踪功能为双方提供针对这些现有关系的操作工具(订单、文档、任务、还款跟踪),对融资本身不收取任何平台费用。EDMA 的收入来源于订阅,而非其未促成的交易。该平台计划于 Q3 2026 上线。

预约演示查看驾驶舱

平台费用

$0 · 针对外部来源融资

操作工具

全栈覆盖 · 订单、文档、任务、还款核对

参与方式

融资方始终参与 · 运营方及各方自愿加入

跟踪视图

统一视图 · 与交易市场交易界面一致

同一门户 · 两种交易类型

一家融资方。一个组合视图。两种交易类型。一种收费模式——仅订阅制。

这是融资方门户,展示两笔进行中的交易——一笔源自 EDMA 交易市场,另一笔来自现有的 HSBC 贸易融资额度。操作工具完全一致。收费模式相同:仅订阅制,两种类型均不收取单笔交易费用。

ACME 金融 · L. 门德斯融资方门户 · 组合视图
全部交易 · 24交易市场 · 11外部引入 · 13管道 · 6
资产管理规模 $42.8MQ3 · 4月14日

活跃融资

24笔交易

11 笔交易市场 · 13 笔外部引入

已投放总额

$28.4M

$12.1M 交易市场 · $16.3M 外部引入

平均期限 · 加权

52 天

期限 14–180 天

按时还款

97.4%

过去 12 个月 · 全部来源

EDMA 订阅 · 本席位

投资组合

按订单量计费 · 无单笔交易费

来源 · EDMA 交易市场

RD-2026-018 · 彭德鲁能源贸易

PO 2026-018 · 200K 医用 PPE · CIF 汉堡 · 60 天

来源渠道发现于 EDMA 交易市场 · 匿名列表 · 2 份确定性报价 · 已披露并接受 2026 年 3 月 17 日

状态 · 生产78%预计到达 · 7 月 21 日 · 供应商进度正常
文档11/14PO · CI · PL · BOL 待定 · 3 份处理中
进行中任务32 项文件审核 · 1 项 covenant 核查
本金 · 进阶$765K$850K 的 90% · 提款日期 3 月 21 日
平台费 · 按还款次数收取$0交易市场 · 仅限订阅
来源 · 外部来源

RD-2026-005 · 斯特拉贸易公司

PO 2025-1142 · 1,200 MT 铜阴极 · CIF Rotterdam · 90 天

起源HSBC trade-finance facility · 自 2019 年起与现有运营商合作 · 作为投资组合记录导入于 2026年1月4日

状态 · 生产92%预计到达日期 · 4 月 18 日 · 货件运输中
文档13/13PO · CI · PL · BOL · CO · 全部完成
进行中任务0等待还款 · 4 月 18 日
本金 · 进阶$2.10M$2.47M的85% · 汇丰信贷额度 · 1月4日
平台费用 · 按还款计收$0外部来源 · 从不收取

三个外部来源界面 · 今日已构建

向导、交易详情视图与推广流程。与交易市场交易使用相同的操作工具——相同的零费用模式。

以下为针对外部来源交易的三个融资方界面,依据锁定规格构建。向导可在 <3 分钟内完成交易录入。详情视图运行完整的 6 信号监控与 结算瀑布——交易市场费用行予以豁免。推广流程可选择性地将操作方引入交易市场,同时保留您在其后续 3 条挂牌中的优先融资方地位。

界面 01 · 外部来源— 向导

在 3 分钟内录入一笔平台外交易。

4 步骤表单。当事方 + 条款 + 操作数据 + 邀请。操作方、供应商与买方均将收到电子邮件邀请,以参与方身份加入(仅需轻量级 KYB——与交易市场交易使用相同的数据模型)。基于 EXT-2026-004 锚定——您针对 科尔多瓦贸易公司 的现有 HSBC 贸易融资 授信额度。

萨拉·门德斯 · ACME 金融融资方 · 投资组合级 · 伦敦
主页市场投资组合外部来源报告

外部来源 / 添加新交易

添加外部来源交易 草稿 · 第 1 步,共 4 步

将平台外融资——您现有的银行授信额度、保理计划或 SCF 额度——作为正式交易录入 TradeOS。

保存并关闭继续 →
1当事方
2交易条款
3文档与操作数据
4发送邀请

当事方 · 在第 1 步录入

运营商科尔多瓦贸易公司 · 波士顿 US
供应商ACME Industrial Supplier · 杜塞尔多夫 DE
最终买方ACME Industrial Buyer · 法兰克福 DE
现有融资来源HSBC · 贸易融资额度 · 4年直接

第 2 步 · 交易条款

40 个工业阀门 · DN200 · 16 bar 压力等级 · CIF 法兰克福
$680,000
$840,000
90天 · 交货后净30天
纯保理 · 已分配 NoA
1.37 %
美元 · 单笔

第 3 步 · 文档与运营数据 待处理

PO、supply agreement、BoL、insurance binder — Atlas 文档智能 将从您上传的文件中自动解析交易方、金额及日期。

第 4 步 · 发送邀请 待定

运营方、供应商和买方将收到电子邮件邀请,以 light-KYB 参与者身份加入。他们可以接受(完整操作工具)或拒绝(您在 EDMA 上单独跟踪该交易)。

界面 02 · 外部来源— 交易详情

与交易市场交易相同的工作区。结算时相同的零费用模式。

活跃外部来源融资的交易视图。资金状态、6 个风险信号、结算瀑布——与交易市场交易的操作结构完全一致。唯一区别是结算时显示的「交易市场 fee · waived ∅」行。

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首页交易市场投资组合外部来源

外部来源 / 进行中交易 / EXT-2026-004

EXT-2026-004 进行中 · 外部来源

科尔多瓦贸易公司 → ACME Industrial Supplier → ACME Industrial Buyer · $840,000 应收款 · 89 天 · 回款日期 10 月 02 日

导出对账单提升运营商 →

针对 $840,000 应收款的 6 项风险信号

与交易市场交易相同的监控机制 · 按影响程度排序 · 最后刷新于 12 秒前

买方信用

ACME Industrial Buyer · S&P A+ · 2020 年至今 0 次违约事件 · 30K+ 供应商关系

转让状态

NoA 于 7 月 6 日确认 · 供应商主档已更新 · 款项已重定向至 ACME 金融

临时保险单

Lloyd's 货运险 · 发票金额的 110% · 有效期至 11 月 15 日 · ACME 金融 列为损失受益人

文档完整性

已上传 8 份文档中的 7 份 · 提单待生产里程碑完成后补充

生产与货运

40 个阀门已全部铸造完成 · QC 通过 · 等待在杜塞尔多夫集运 · ETA Frankfurt 9 月 18 日

客户索赔

无未结索赔 · Cordoba 与 ACME Industrial Buyer 在此前 4 次交货中索赔记录为 0

结算瀑布流 · 预计 10 月 2 日

结算时的现金流 · 依据合同条款计算 · 无需电子表格 · T+2 自动划付

1ACME Industrial Buyer 向您付款+$840,000
2您收回垫付款项($680,000)
3您的服务费 · 应收账款的 1.37%−$11,540
4您划付至 科尔多瓦贸易公司 · T+2−$148,460
=您的净利润留存$11,540

界面 03 · 推广流程 · 可选

可选:将您通过外部渠道获取的运营商推广至交易市场。

将平台外运营商引入 EDMA 交易市场。整个流程对双方均为自愿参与。您从交易详情页发起邀请。运营商收到邀请后接受并完成 KYB 验证。一旦上线,您将在其未来 3 条交易市场列表中保留优先融资方资格——享有优先查看权及 24 小时独家窗口期。

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外部来源推广至交易市场

外部来源 / EXT-2026-004 / 推广运营商

推广至交易市场 第 2 步,共 4 步

将 科尔多瓦贸易公司 引入 EDMA 交易市场·当前交易保持不变·优先融资方权益可用

← 返回交易将 Cordoba 推广至交易市场

四步自愿参与流程。

1

您从交易发起

在 EXT-2026-004 详情页点击「将运营商推广至交易市场」操作入口·已起草致 Cordoba 的个人备注·接受前可撤销·已于 14:22 UTC 完成

已完成 · 14:22
2

运营商收到邀请

已向 科尔多瓦贸易公司 发送电子邮件及平台通知·典型响应窗口为 24 小时·邀请有效期 14 天·运营商可拒绝邀请,且不影响当前交易

等待中 · 3h
3

运营商接受邀请并完成 KYB

标准运营商 KYB 及企业验证·1–3 个工作日·由平台全程管理·无需您追送任何文件·与交易市场运营商采用相同 KYB 流程

待定
4

运营商资料正式上线·您的优先融资方窗口期已激活

优先查看运营商未来 3 条交易市场列表·默认窗口期 24 小时·可延长至 48 或 72 小时·推荐方信息显示于运营商资料页

待定

同一融资方、同一投资组合视图、同一操作工具——两种收费模式。EDMA 对外部来源交易收取订阅费,对交易市场撮合交易收取平台费。deal.source = 'marketplace' | 'externally_sourced' — 一套模式,两条创收路径。

为何存在此功能

现有融资关系依赖电子表格和银行 PDF 管理,问题一目了然。

EDMA 与财务总监及贸易融资负责人进行的前十次对话,无一例外地暴露了相同的三个运营痛点。这些并非复杂的问题,而是令人厌倦的问题——正因如此,它们长期被搁置,而解决它们才能真正推动改变。

015 家融资方 · 5 个标签页

您的财务团队在 5 张电子表格中管理 5 家融资方。

Bank A 额度 $5M,Factor B 额度 $3M,SCF 基金 C $8M。每家各占一个标签页,各有各的对账流程,各有各的报告要求,各自移交给不同的初级员工——而那位员工已于三月离职。

02靠猜测进行还款对账

融资方依靠猜测,从银行对账单中核对还款情况。

运营方向融资方付款 $284,000。这是针对 交易 A、交易 B,还是对 交易 C 的部分还款?人工匹配,每月耗费数天。一名初级人员拿着荧光笔和 CSV 文件逐行核对。 数天

03融资方要求建立门户

现有融资方需要他们无法获取的运营数据。

您银行的客户关系经理每季度索取货运状态、文件链及供应商审计资料。您每次都从 EDMA 导出。他们想要一个门户系统,但其内部 IT 团队六个月内无法完成开发。

两种参与模式

所有参与方均在 EDMA 上,或融资方单独跟踪。两种方式均可。记录完全相同。

外部来源的交易可以在所有参与方共同参与的情况下进行端到端跟踪,也可以仅作为融资方侧的投资组合记录存在。数据模型完全相同,费用完全相同。区别仅在于各方对记录哪些部分拥有读取权限。

模式 A · 所有参与方加入 EDMA

全网络模式。

融资方 · 运营方 · 供应商 · 客户— 每个参与方均关联至该交易。

融资方以 external_organization(类型:融资方)身份加入。运营方已在其租户内。供应商和最终客户作为外部参与者受邀加入。每个参与方拥有对该交易的专属视图,并在各自侧使用完整的操作工具集。

ACME 金融融资方 · 主机主机
彭德鲁能源贸易运营方已加入
新月制造供应商 · MY已加入
布雷文医疗 EU最终客户 · DE已加入
  • 所有参与方均可使用完整操作工具集 — 生产、货运、文档、沟通、任务。与各参与方在其他 EDMA 交易中使用的界面完全一致。
  • 专属读取权限——供应商可见生产数据,客户可见货运数据,融资方可见融资层。融资方的利差对其他各方不可见。
  • 融资方不再孤立运作——交易对手方均为平台参与者,这正是网络效应的起点。
EDMA 费用 · 由融资方支付Subscription · $0 平台费用

Mode B · 融资方独立跟踪

现有投资组合场景。

交易对手方拒绝接入 · 融资方将 EDMA 用作投资组合管理工具。

融资方是本笔交易在 EDMA 上的唯一参与方。操作方、供应商或客户拒绝邀请,或尚未准备就绪。融资方将 EDMA 用作投资组合基础设施:记录可通过手动录入、CSV 导入或 API 从现有系统接入。

ACME 金融融资方 · 主持方活跃
彭德鲁能源贸易操作方 · 已邀请已拒绝
新月制造供应商 · 已邀请已拒绝
布雷文医疗 EU客户 · 已邀请已拒绝
  • 融资方独立录入交易 — 订单、文档、任务、计划— 将 EDMA 作为清晰的投资组合工具使用,无需电子表格。
  • 两种数据录入方式 — 由融资方运营团队手动上传,或通过 EDMA API 从现有系统推送(PSP 风格标头,幂等写入)。
  • 稍后重新邀请 — 已拒绝的交易方可在任意里程碑节点重新受邀(提款、BOL 签发、还款)。交易记录将持续等待。
EDMA 费用 · 由融资方承担订阅制 · $0 平台费

面向融资方 · 5 CARDS

融资方在外部来源交易中获得的功能。

交易市场交易附带预关联数据,因为运营方已在 EDMA 内完成挂单。外部来源交易以零信息状态进入系统——EDMA 的职责是使其在外观、体验和操作上与交易市场交易完全一致。五项能力,与交易市场工具完全相同,适用于从未出现在交易市场上的交易。

卡片 01

投资组合仪表板 · 混合来源

所有融资——交易市场来源与外部来源——统一呈现于单一视图。按交易对手、行业、地域及期限划分的集中度热力图。按周逐项展示全投资组合的还款预测,并单独列出平台费用应计项,确保账目清晰对账。

卡片 02

单笔交易运营工具

每笔外部来源交易均拥有独立的订单记录文档链任务列表。跟踪外部来源交易的方式与跟踪交易市场交易完全相同。生产更新、货运里程碑、文档上传、任务分配——相同的工作流界面,相同的审计日志。

卡片 03

还款追踪 · 自动匹配

安排预期还款计划。今天上传银行对账单 CSV;待集成上线后通过银行 API 直连。EDMA 自动匹配 入账记录与计划事件——金额、交易方、交易、备注——并标记异常。告别逐行手工对账的低效工作。

卡片 04

交易对手画像 · 参与后更丰富

当交易对手(运营方、供应商、终端客户)在 EDMA 上参与时,融资方可获取该笔交易的更丰富数据——实时货运、审计链、历史绩效、争议记录。Solo 交易保持融资方上传时的数据粒度;有交易对手参与的交易将自动升级数据深度。

卡片 05

风险 · 合规 · 监管就绪

对每一交易对手按计划刷新 OFAC / EU / UK / UN 制裁名单进行筛查。通过 Atlas 法律 AI 审查文件——对信用证、供应协议、BOLs 进行条款、当事方、金额及日期的解析。运营信号——交货延误、QC 问题、逾期还款——在交易页面即时呈现并推送至融资方风险团队。导出文件监管就绪:SOC 2 审计链、不可篡改时间戳,可导出为贵行风险职能所需的任意格式。

面向运营方 · 3 CARDS

运营方选择参与后所获得的价值。

运营方无需强制加入外部来源的交易——融资方可独立执行。当运营方选择参与时,其价值在于统一化:一个财务视图、无需重复录入、清晰的迁移路径——一旦任何现有融资日后通过交易市场流转,迁移即可顺畅完成。

唯一操作记录

所有融资集中在一个财务视图中。

交易市场交易与外部来源交易 统一显示在您主门户的财务视图中 ——相同的列、相同的筛选器、相同的导出方式。您的 CFO 无需记忆哪些交易在 EDMA 的交易市场,哪些通过 HSBC 额度运行;它们都只是交易。

// 财务视图 · 您的门户
RD-2026-018  $850K  · mkt   · funded
RD-2026-005  $2.47M · HSBC  · funded
RD-2026-022  $410K  · mkt   · funded
RD-2026-029  $1.8M  · Citi  · funded
全部来源   $5.53M 已部署

无重复录入

融资方看到的正是您的操作数据。

您现有融资方的客户经理每季度索取货运状态、单证链及供应商审计报告。以往您需要从 EDMA 导出数据、粘贴进演示文稿,再通过邮件发送给高级银行家。现在融资方可在其门户中直接查看相同的操作记录。季度报告?自动生成。零手动复制粘贴。

// Q2 REPORT · BANK A · AUTO
活跃交易     5
货运状态  4 在途 · 1 生产中
单据链        49/54 已完成
供应商审计  3/3 · 最新
生成时间        4月14日 09:00 · cron

未来迁移路径

日后将融资迁移至交易市场。

若在再融资时希望将现有额度通过交易市场处理——以实现利差改善、资本多元化或争取竞争性定价——平台提供清晰的迁移路径。当前融资维持外部来源不变;下一轮在交易市场上挂牌,并附带该交易现有的审计链。

// REFINANCE · RD-2026-029
当前      Citi · SOFR + 180 · 90 天
挂牌 · mkt   匿名 · 1h 内显示
报价       3 firm · best SOFR + 105
利差 Δ     −75 bps · 运营商收益
操作       一键迁移 · ext → mkt

EDMA 如何通过外部引入的业务实现增长

每位融资方都带来其运营商投资组合。

一位拥有 50 笔活跃融资的融资方,同时与 50+ 名运营商、50+ 名供应商及 50+ 名客户保持业务关系。当该融资方加入 EDMA 并开始跟踪交易时,这些交易对手将被邀请为外部参与者。其中部分人接受邀请并成为用户,而其中一些人则进一步成为运营商租户。

每一份被接受的邀请都成为一个潜在渠道,带动更多融资方参与、更多供应商参与、更多客户参与。网络持续复利增长——无需任何交易经由交易市场流转,EDMA 也无需从中收取任何平台费用。

这正是运营商枢纽模型所释放的网络效应。融资方在 EDMA 上不仅仅是追踪现有投资组合——他们还在加速平台在其他四类参与者中的采用。订阅收入靠我们赚取,飞轮效应赚取其余的一切。

锚点 · 融资方1
活跃融资笔数50笔交易
受邀交易对手150+
其中 · 接受邀请~45占比 30%
成为运营商租户~5占加入者的 10%
随后效应持续叠加。 每位新的 operator-tenant 都拥有自己的供应商、客户和银行授信额度,每一位都带来全新的 fanout。一个锚定融资方无需发布任何交易市场清单,即可激活数十个平台参与者,而 EDMA 的收入来源保持清晰、可预期——基于订阅,而非 deal-flow。

推广流程 · 双向 · 可选

将外部来源的运营商引入交易市场——并在其未来三个列表中保留优先融资方资格。

上述病毒式机制描述的是隐性发生的情况——交易对手以参与方身份受邀加入。Promotion-Flow 是显性的双边路径,用于将外部来源的运营商正式引入交易市场。融资方将在该运营商未来三个 列表 中享有优先融资方窗口期;运营商则可接触约 140 家经过核实的融资方,用于未来交易流。当前交易无论如何均保持不变。

PROMOTION FLOW · 由您发起 · 运营商接受

四步 opt-in 路径。

  1. 1

    您从交易发起流程

    在外部来源交易详情页点击「将运营商推广至交易市场」CTA · 选择优先窗口时长 · 向运营商附上个人备注 · 在接受前可撤销

  2. 2

    运营商收到邀请

    电子邮件 + 平台通知 · 典型响应窗口为 24h · 14 天有效期 · 运营商可无条件拒绝

  3. 3

    运营商接受并完成 KYB

    标准运营商 KYB + 企业资质核验 · 1–3 个工作日 · 由平台统一处理 · 您无需追催文件

  4. 4

    运营商主页上线 · 您的优先窗口正式生效

    可优先查看运营商未来 3 个交易市场 列表 · 默认窗口 24h · 可延长至 48h 或 72h · 推荐积分显示于运营商主页

您的优先融资方窗口

3 个 列表 · 每个 24h

预计未来交易流

年均 $4–6M

基于运营商典型交易流年均 $12–18M × ~33% 历史份额

运营商定价改善

30–80 bps 4月

当运营商每个 列表 获得 3 个及以上竞争性报价时的典型水平

结算瀑布 · 外部来源变体 · EXT-2026-004

$0 交易市场费用 · 外部来源交易在结算环节的优势。

EXT-2026-004 为基础 · 科尔多瓦贸易公司 → Industrial Components GmbH → EnergiePlus AG · 应收账款 $840K,供应商成本 $680K,资金占用 89 天。结算结构与交易市场交易相同,但有一行存在关键差异。

  1. 1

    EnergiePlus AG 向 ACME 付款

    交货后 Net 90 · 通过转让应收账款

    +$840,000

  2. 2

    ACME 收回垫付款项

    7 月 5 日电汇至 Industrial Components GmbH

    ($680,000)

  3. 3

    融资方费用 · 应收账款的 1.37%

    ACME 预先约定的保理利差

    −$11,540

  4. 4

    ACME 自动将运营商余款汇出

    $840K − $680K − $11,540 · 汇至 科尔多瓦贸易公司 · T+2 个工作日

    $148,460

  5. =

    ACME 净利润 · 89 天等效年化利率 6.97%

    净留存 $11,540 · 两种交易类型均不收取单笔平台费 · EDMA 的收入来源为订阅,而非融资

    $11,540

外部来源交易如何与 AI STACK 协同运作

相同的 Atlas AI 能力,应用于非 EDMA 来源的交易。

外部来源交易是一等记录——这意味着 Atlas AI 对其处理方式与对交易市场交易完全一致。3 项即时收益,从融资方导入第一笔交易当天即可使用。

文档智能

Atlas 从上传的融资文件中提取条款。

融资方上传信用证、供应协议及提单,Atlas 文档智能 自动提取条款、当事方、金额及日期——全程自动化,无需再将 4 页信用证手动录入追踪表格。

预测性 AI

违约风险预测 · 混合投资组合。

预测性 AI 对整个投资组合进行违约风险预测——交易市场交易与外部来源交易统一纳入。集中度预警、行业漂移、交易对手压力信号,无论 EDMA 来源与否,均作为一个整体处理。

财务 AI

银行对账单核对 · 自动

财务 AI 自动将银行对账单中的还款条目与交易匹配 — 备注字段模糊匹配,金额精确匹配,并按交易时间加权。从「这笔 $284K 从何而来」到「已匹配至 RD-2026-018 · 收款已记录」,数秒内完成。

对比现状

您目前的方案 vs. EDMA 外部来源。

在投资组合跟踪方面,「我们现在用什么」的答案通常是以下四种之一,有时四种同时并用。以下对比了每种方案在金融机构持续关注的 7 项能力上的表现。

能力EDMA 外部来源network · 预计 Q3 2026银行信贷备忘录系统内部 · 遗留系统电子表格Excel · 表格PrimeRevenue (SCF)平台 · 特定供应商定制内部工具IT 自建 · 6 个月以上
无论交易来源如何,均提供完整的操作工具订单 · 文档 · 任务 · 审计链 所有来源~ 仅 SCF~ 如已构建
与交易市场交易采用相同的数据模型无并行跟踪 · 统一数据模式 完全一致
交易对手邀请流程运营方 · 供应商 · 客户同入一笔交易 三方全覆盖~ 仅供应商
外部来源交易不收取平台费订阅制 · 非按交易比例收费 $0 费用~ 内部 免费 按交易收费~ IT 成本
内置 AI 能力文档 · 预测 · 会计 Atlas 人工智能~ 部分
跨混合来源的组合分析交易市场 + 外部来源交易合并展示 统一视图~ 手动~ 如已构建

支持~ 部分支持 · 存在限制 不支持对比仅供参考 · 供应商能力持续演进。

常见问题

每位财务总监和贸易融资负责人都会提出的五个问题。

这些问题在每次演示中都会出现——来自携带现有银行额度的运营方,以及在平台外跟踪投资组合的融资方。最简短的回答:<strong>两种交易类型均无按笔收取的平台费</strong>。EDMA 通过订阅获得收入。交易市场交易与外部自主引入的交易采用相同的收费模型、相同的操作工具和相同的记录体系。

为了获得操作工具——订单、文档、任务、对账——而不必在 5 张电子表格中应付繁琐的操作流程。第一层收益是消除电子表格、荧光笔加 CSV 的对账方式以及手动季度报告。第二层收益是:当您希望拓展融资关系时,您的交易对手已经在平台上查看 操作台 →

将现有投资组合引入平台,融资关系保持原样不变。

预约一场 30 分钟的演示。我们将把您的 3 笔活跃融资——银行额度、保理额度、SCF——导入沙盒融资方门户。您可以将其与交易市场交易(演示数据集,非您的数据)并排查看。相同的操作工具,相同的审计链。外部自主引入交易的平台费:$0。始终如此。

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